Process
Du vet sällan riktigt hur kassan ser ut om tre månader.
De flesta bolag hanterar likviditetsprognoser manuellt. Excel, kopierad data, uppskattningar som snabbt blir inaktuella. Det finns ett bättre sätt att arbeta, och det kräver inte att ni byter ekonomisystem.
Centralt i Konstrukt
Likviditetsprognosen är inte ett tillägg. Den är en del av den finansiella modellen.
Resultaträkning, balansräkning och kassaflöde hänger ihop. Det innebär att när du skapar ett nytt scenario, en ny budget eller en förändrad prognos, får du en uppdaterad likviditetsprognos direkt. Utan manuellt arbete.
Igenkänning
Så här ser det oftast ut
En CFO som gör sin månadsuppdatering känner igen bilden: en stor Excel-fil, data kopierad från ekonomisystemet, prognos byggd på manuella uppskattningar och minnesanteckningar. Fungerar det? Ja, till en punkt. Men det tar ofta en halvdag att hålla filen uppdaterad, och redan nästa vecka kan förutsättningarna ha förändrats.
Manuell sammanställning från ekonomisystem, bank och reskontra
Filen är inaktuell nästan direkt efter att den är klar
Svårt att testa vad som händer vid förändrade förutsättningar
Hög personberoende, kunskapen sitter i filen, inte i systemet
Perspektivskifte
Det blir inte enklare när bolaget växer
Med fler bolag, fler valutor eller fler system multipliceras komplexiteten. Prognosen kräver mer tid, fler manuella steg och fler möjligheter för fel. Och ju mer osäkert det ekonomiska läget är, desto viktigare är det att siffrorna faktiskt håller.
Lösning
Likviditet är inte en separat modell
Hos Konstrukt behandlar vi likviditetsprognosen som det den faktiskt är, ett resultat av hela den finansiella modellen.
Resultaträkningen påverkar kassan. Kundfordringar och leverantörsskulder påverkar kassan. Investeringsplaner påverkar kassan. När allt hänger ihop i samma modell behöver ni inte underhålla en separat likviditetsfil.
Prognosen uppdateras automatiskt när underliggande data förändras. Ingen manuell sammanställning, inga versionshanteringsproblem.
Vad det innebär i praktiken
- Alltid aktuell, prognosen uppdateras automatiskt när utfall eller plandata förändras
- Kombinerar utfall, prognos och reskontra i ett sammanhållet flöde
- Stöd för scenarier, testa vad som händer vid förändrade betalningsvillkor eller ny investering
- Olika tidshorisonter, vecka, månad och kvartal i samma vy
- Kopplad till era befintliga system utan manuell mellanhand
Vad ni faktiskt vinner
Sparad tid
Slipp halvdagarna med Excel-uppdateringar. Fokusera på analysen och besluten istället.
Tillförlitliga siffror
Prognosen baseras på faktisk data, inte uppskattningar och minnesanteckningar.
Bättre beslut
Med ett trovärdigt likviditetsunderlag kan ni agera proaktivt, inte reaktivt.
Färre överraskningar
Ni ser problemen på väg. Inte när de redan har inträffat.
Hur det används i praktiken
CFO som förbereder styrelsematerial
Det är måndag kväll och styrelsedag på fredag. Du behöver en 12-månadersprognos för kassaflödet. I stället för att börja om i Excel är prognosen redan uppdaterad med senaste utfallet, du kan direkt ta fram det du behöver och lägga krutet på presentationen.
SaaS-bolag som växer internationellt
Ni fakturerar nu i euro och dollar. Olika betalningsvillkor, olika löptider, fler variabler. Med en sammanhållen modell hanteras valuta och löptider automatiskt, utan parallella filer eller manuell omräkning.
Finance team som kartlägger runway
Ni har en fundraisingprocess på gång och behöver visa hur länge kassan räcker under olika antaganden. Med scenariostöd kan ni snabbt presentera tre olika utfall, utan att det kräver en veckas jobb att räkna om.
Framåt
En bra grund för bättre analys
Prognosarbete handlar allt mer om att ställa rätt frågor snabbt. Det förutsätter att data är strukturerad, tillförlitlig och lätt att komma åt. Med en sammanhållen likviditetsmodell är ni redan halvvägs, oavsett om ni vill bygga ut med mer avancerad analys eller bara vill ha ett pålitligt underlag till styrelsen.
Nästa steg
Hur jobbar ni med likviditet idag?
Är ni fortfarande beroende av manuella Excel-uppdateringar, eller har ni hittat ett bättre sätt? Vi pratar gärna om hur det ser ut hos er och vad som faktiskt skulle göra skillnad.